Antes de salir por la puerta para presentar tu declaración en una oficina de preparadores fiscales, o presentarla tú mismo a través de Internet, vas a tener que asegurarte de que tienes todos los documentos que necesitas.
Si te falta algún documento o lo presentas de forma incorrecta, podrías tener problemas con el IRS y tu reembolso se podría tardar en llegar esta temporada de impuestos.
A continuación, te explicamos cuáles son los formularios de impuestos que los contribuyentes pueden necesitar y a quién le aplica:
¿Qué información personal le tienes que dar a tu preparador de impuestos?
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Cuando te reúnas con tu preparador fiscal tendrás que darle algunos datos personales junto con los documentos fiscales oficiales.
Parte de la información personal que necesitarás incluye:
- Tu número del Seguro Social o de identificación fiscal
- El nombre completo de tu esposo/esposa si estás casado, tu número de Seguro Social o de identificación fiscal y tu fecha de nacimiento.
- PIN de protección de identidad, si el IRS te ha asignado uno, a tu esposo/esposa o a tu dependiente.
- Números de ruta y de cuenta para recibir tu reembolso por depósito directo o para pagar lo que le debes al preparador/al IRS.
- Información sobre residencia y declaración en el extranjero
¿Qué información necesitas si vas a reclamar un dependiente en tus impuestos?
Si pretendes declarar a alguien como dependiente en tus impuestos, necesitarás tener preparados algunos datos personales, incluyendo lo siguiente:
- Fechas de nacimiento y números del Seguro Social o de identificación fiscal del dependiente.
- Registros de la guardería (incluido el número de identificación fiscal del proveedor), si aplica
- Ingresos de las personas a cargo y de otros adultos en tu hogar
- Formulario 8332 en el que se indica que el pariente que tiene la custodia del menor cede su derecho a reclamar un hijo a ti (si aplica).
Más noticias sobre la temporada de impuestos
¿Qué formularios necesitas para declarar tus impuestos si trabajas o si compraste una propiedad?
W-2: Si un contribuyente trabajó por un empleador, debe tener el Formulario W-2 que demuestra la compensación total del contribuyente, los impuestos pagados y las contribuciones a las cuentas de jubilación.
1098: Si compraste una propiedad nueva y has pagado $600 o más en intereses por una hipoteca debes llenar el Formulario 1098.
¿Qué formularios necesitas si recibistes cheques por el desempleo?
1099-G: Si recibistes dinero por desempleo, tendrás que declararlo en tu declaración de impuestos. Los contribuyentes deben recibir el Formulario 1099-G en el que se indica la cantidad que ha recibido y los impuestos retenidos.
Según el IRS, algunos estados no envían por correo el Formulario 1099-G; los beneficiarios deben obtener la versión electrónica del sitio web de su estado.
¿Qué formularios necesitan estudiantes o personas con préstamos estudiantiles para declarar sus impuestos?
1098-E: Los contribuyentes con préstamos estudiantiles podrán necesitar este formulario. Según el IRS, el formulario es para los contribuyentes que hayan recibido intereses de préstamos estudiantiles de $600 o más.
1098-T: Según el IRS, las instituciones educativas deben presentar este formulario para cada estudiante que inscriben y para quien se realiza una transacción reportable. Las aseguradoras también deben presentar este formulario para cada individuo a quien le hicieron reembolsos o reembolsos de matrícula calificada y gastos relacionados.
Formularios para contribuyentes que recibieron intereses en una cuenta de banco, ganancias en la bolsa de valores etc.
1099-B: Los contribuyentes con ingresos de transacciones de intermediarios o trueques, como la venta de acciones u opciones, o el intercambio de propiedades, recibirán el Formulario 1098-B de cada institución financiera correspondiente para informar cualquier ganancia o pérdida de capital.
1099-DIV: El Formulario 1099-DIV es utilizado por bancos y otras instituciones financieras para informar dividendos y otras distribuciones a los contribuyentes y al IRS.
1099-INT: Los bancos, los fondos de inversión y otras instituciones financieras deben presentar el Formulario 1099-INT para los intereses superiores a $10 pagados durante el año.
1099-K: Según el IRS, el Formulario 1099-K es un informe de los pagos que recibiste por bienes o servicios durante el año de tarjetas de crédito o regalo y aplicaciones de pago como PayPal, eBay y más. Esto no incluye pagos que recibiste por tu familia o amigos.
Este formulario se aplicará a aquellos que recibieron más de $20,000 en pagos de más de 200 transacciones, informa el IRS, señalando que un plan para reducir ese umbral a $600 se retrasó una vez más para el año fiscal 2023.
1099-MISC: El formulario 1099-MISC es para ingresos obtenidos de fuentes diversas como premios, alquileres, pagos realizados a un abogado y otros ingresos.
1099-R: Si recibiste una distribución de $10 o más de una pensión, anualidad, cuenta de jubilación, plan de participación en las ganancias o contrato de seguro, recibirás el Formulario 1099-R de cada institución financiera correspondiente para declarar este ingreso.
Según el IRS, el formulario es para cada persona a la que se le ha hecho una distribución designada o se considera que ha hecho una distribución de $10 o más. Esto incluye:
- Planes de participación en beneficios o de jubilación.
- Cualquier acuerdo de jubilación individual (IRA).
- Anualidades, pensiones, contratos de seguros, planes de beneficios de ingresos para sobrevivientes.
- Pagos por incapacidad permanente y total bajo contratos de seguros de vida.
- Anualidades de donaciones benéficas, etc.
Schedule K-1: El Formulario Schedule K-1 es utilizado para declarar los ingresos, pérdidas y dividendos de los socios de una empresa, entidad financiera o una corporación S.
Formularios para beneficiarios del Seguro Social
SSA-1099 o SSA-1042S: Los beneficiarios del Seguro Social recibirán el Formulario SSA-1099 o el Formulario SSA-1042S.
"Una declaración de beneficios del Seguro Social 1099 o 1042S, también llamada SSA-1099 o SSA-1042S, es un formulario de impuestos que muestra la cantidad total de beneficios que recibió del Seguro Social durante el año anterior", según dice el sitio web de la Administración del Seguro Social. "Se envía por correo cada enero a las personas que reciben beneficios y les indica cuántos ingresos del Seguro Social deben declarar al IRS en su declaración de impuestos".
Deberías recibir una copia de tu formulario en el correo. Si no has recibido tu documento, puedes obtener una copia por Internet aquí.
¿Cuándo es la fecha límite del IRS para declarar tus impuestos?
La fecha límite para la mayoría del país es el 15 de abril. Puedes ver el calendario completo del IRS con todas las fechas que debes tener en cuenta esta temporada aquí.
¿Cuándo recibiré mi reembolso?
La mayoría de los reembolsos se emiten en menos de 21 días, según el IRS. Pero si te faltan documentos o hay algún problema con tu declaración, tu reembolso podría tardar más tiempo.
Puedes verificar el estado de tu reembolso utilizando la herramienta "¿Dónde está mi reembolso?" del IRS. Te explicamos cómo lo puedes usar y que necesitas para hacerlo aquí.
